为您提供日常转账汇款、支付结算服务。日常结算模块包括付款业务、预约付款、收款人名册和用途维护功能。需要您注意的是：
1、收款方不能为个人账号
2、此功能只提供人民币业务
1、付款业务
提供多种转账、汇款服务，包括北京银行系统内、同城跨行和异地跨行。
1.1逐笔企业内转账提交
若收款账号为主申请账号的下挂关联账号，则在企业内转账页面提交。在指令页面需要您填制或选择付款账号、付款单位名称、收款银行、收款账号、收款单位名称、金额、付款用途、备注等项目。
1.2逐笔任意转账提交
若收款账号为企业外账号则在任意转账页面提交。在此页面中，有“是否加入收款人名册”的选项，当您手工填制好收款人信息后，选择加入收款人名册，则下一次您就可以直接通过“收款机构”的下拉菜单选择，而不需要重新输入。当您的收款人名册中已经存储了较多的信息，可以通过“按户名查询”的功能，输入收款人户名中的关键字，就可以模糊查询到您需要的收款人信息。您可以在“日常结算——收款人名册”页面中对您已经保存的名册信息进行维护。
如果您提交指令的时间超过银行处理时间，则该笔业务可预约转到下一工作日由银行为您处理。
1.3逐笔付款批复
此功能包括“逐笔企业内转账提交”和“逐笔任意转账提交”的指令批复。授权人登录此页面后，选择一个日期段，将获得选择时间段内等待您批复的逐笔提交指令及其明细。查询到等待您审核批复的指令列表后点击指令序号可以查看到指令的详细信息进行批复。
1.4逐笔付款查询
您可根据页面组合查询条件，查询提交的“逐笔企业内转账提交”和“逐笔任意转账提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。
1.5批量付款提交
在此功能下，用户上传在“客户端软件”中已经写好的批量文件。系统为您自动核对批量的总金额和总笔数。
1.6批量付款批复
授权人登录此页面后，选择一个日期段，将获得选择时间段内等待您批复的批量指令及其明细。查询到等待您审核批复的指令列表后点击指令序号可以查看到指令的详细信息进行批复。
1.7批量付款查询
您可根据页面查询条件，查询“批量付款提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“批次号”您可查询到每一批指令的详细信息，点击“序号”可查询到该笔指令的详细信息。如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。
2、预约付款
如果您希望在将来的某一时间完成一笔支付指令，可以选择此项服务。目前预约付款最多可支持10个自然日（节假日不能预约）。包括北京银行系统内、同城跨行和异地跨行转账汇款。
2.1逐笔企业内预约提交
此功能的画面及操作同“逐笔企业内转账提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。
2.2逐笔任意转账预约提交
此功能的画面及操作同“逐笔任意转账提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。
2.3逐笔预约批复
授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有逐笔指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。
2.4逐笔预约查询
您可根据页面组合查询条件，查询提交的“逐笔企业内预约提交”和“逐笔任意转账预约提交”以及付款业务中的转预约的逐笔指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。
2.5批量预约提交
此功能的画面及操作同“批量付款提交”，在操作画面下方增加了预约划款时间。预约时间最多可支持10个自然日（节假日不能预约），并可选择“上午”和“下午”两个时间段，“上午”的结算处理时间为8：30，“下午”的结算处理时间为13：30。
2.6批量预约批复
授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有批量指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。您可以对整批预约指令信息进行批复或拒绝，也可以点击每一笔交易信息右侧的状态按钮来拒绝或批准其中几笔指令。
2.7批量预约查询
您可根据页面组合查询条件，查询提交的“批量预约提交”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“批次号”您可查询到每一批指令的详细信息，点击“指令序号”您可查询到该笔指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。
2.8逐笔预约取消和批量预约取消
如果您希望终止某笔或整批的预约指令，在预约交易处理日期前取消本人提交的预约付款指令。但是此取消操作同样需要相应的授权人进行授权。预约处理日当天不能取消预约指令，如您需要取消该笔指令，请与您的付款账户开户行联系。
2.9逐笔预约取消批复和批量预约取消批复
授权人在根据预约付款指令提交的时间段查询到需要您授权的所有逐笔指令或批量指令的列表和指令的详细信息等，包括查看此笔交易的授权过程，并对此交易批复、拒绝。需要授权人注意的是，您应在预约指令划款交易日之前对“取消预约指令”进行批复。
3、申请汇票业务
为您提供网上申请银行汇票和查询的功能。
3.1汇票申请
在汇票申请页面，需要您填制或选择付款账号、付款单位名称、收款账号、收款单位名称、金额、付款用途、备注等项目。
3.2汇票查询
您可根据页面组合查询条件，查询提交的“汇票申请”指令，只能查询30天（含）范围内的记录。点击“指令序号”您可查询到该笔汇票指令的详细信息，包括授权过程，如果是“处理成功”的指令，可以打印电子凭证。凭打印的电子凭证到您的账户开户行即可领取银行汇票。
4、收款人名册
提供企业常用收款人信息的维护，包括收款人信息的增加、修改和删除，并可与“客户端软件”进行名册的互导。
5、用途维护
提供企业常用付款用途的维护，包括用途的增加和删除。
6、电子票据
电子票据是一种新型的融资结算工具，是指对商业汇票（包括银行承兑汇票和商业承兑汇票）进行电子化处理。按照约定，电子票据具有与实物票据等同的操作效力，能够实现实物票据的全部功能。
北京银行企业网上银行通过“法人授权”控制和“电子签章”保证电子票据的真实性、可靠性。
6.1票据查询
企业网银用户可以使用此功能按企业对票据的持有状态，当前持有票据、历史持有票据、待接收票据三类，查询票据信息。
6.2票据申请
企业在开通电子票据业务后，可以使用此功能进行银行承兑汇票和商业承兑汇票的开票操作，电子票据的开票必须经过法人授权。系统会自动判断企业是否已开通网上银行电子票据业务，如开通则可正常进行开票操作，如未开通页面将给出提示信息并不允许进行开票操作。
6.3票据交易
可以使用此功能，对企业当前持有的电子票据进行开票交付、背书转让、贴现、到期托收和未用退回等交易指令的提交。其中票据贴现和未用退回必须经过法人授权。
6.4票据交易批复
企业网银授权人可以使用此功能对提交人操作的票据交付、背书转让、贴现、托收和未用退回交易指令进行批复，包括法人授权操作。
系统根据票据交易金额，自动判断是否需要经过网上银行授权流程，如需要则要求企业按照预先设定的网上银行授权模式，由不同级别的授权人用户进行指令批复，以完成整个授权流程。
法人授权：是指企业通过网上银行进行电子票据签发、承兑、贴现等交易时，通过企业指定的法人授权级用户授权或审批后，才能由银行进行业务处理的过程。法人授权级用户必须由企业法定代表人或指定授权人担任，并承担相应责任。
开票、贴现和未用退回交易必须经过法人授权，即要求进行批复的授权人用户中至少有一位是企业法人授权用户；交付、背书转让和托收交易企业可根据管理需要，自行选择是否要求法人授权。
6.5票据签章
有电子签章权限的企业法人授权用户可以使用此功能，对本企业开立的票据以及本企业接收的票据进行电子签章。
电子签章：电子签章是类似于手写签名或印章，以电子形式存在，依附在电子文件并与其逻辑相关，可用以辨识电子文件签署者身份，保证文件的完整性，并表示签署者同意电子所陈述事实的文件内容。电子签章必须以符合特定要求的安全程序所制作，才能确保签章的安全，确保被签章文件的真实性和完整性，以及签章者身份的真实性和不可抵赖性。
6.6电子票据指令查询
查询通过网上银行操作的电子票据交易指令信息。
提交人用户，只能对本人提交的付款交易进行查询；授权人用户，只要对账户有权限，就能够查询该账户发生的票据交易指令；法人授权用户，可以查询本企业所有的票据交易指令。
6.7法人授权设置
开票、贴现和未用退回交易必须经过法人授权；交付、背书转让和托收交易企业可根据管理需要，在“企业法人授权设置”功能中自行选择是否要求法人授权。
企业法人授权用户可以使用此功能，其他一般授权人用户不能使用此功能。
6.8收款人名册
企业网银提交人用户可以使用此功能，对已保存的电子票据业务收款人名册信息进行管理。 在编辑票据申请（添加票据）和背书转让信息时，名册中保存的收款人信息将出现在收款人下拉选择列表中。
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