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中荷人寿联名卡

用户手册

北京银行中荷人寿联名卡用户手册
目录
用卡介绍
北京银行中荷人寿联名卡介绍
卡片激活指引

核心功能
优质服务,尽享益处
服务贴心,用卡放心

专业服务
轻松理财
7*24小时客户服务

信用卡管理
账单指引
还款指引
常用服务指引

用卡百事通
常见问题解答
安全用卡手册

用卡介绍

北京银行中荷人寿联名卡(以下简称“联名卡”)是北京银行与中荷人寿保险有限公司联合推出的联名信用卡产品,是北京银行首款保险类信用卡,具有信用消费、支取现金和转账结算等基本功能,可在境内外贴有“银联”标识的商户、自助机具上使用。
北京银行中荷人寿联名卡为金卡级别,除具备北京银行信用卡基本金融功能外,更打造了双重保险赠送、缴纳中荷人寿保险公司保险款项、住院爱心关怀服务、体检中心折扣服务等功能。既保障您的权益,又让您享受轻松服务!

—— 一重保障 航空意外保险
成功激活联名卡并首刷消费,即可在首年获赠价值最高100万航空意外保险,每年度内刷卡消费满5笔(不限金额)则可继续享受次年保险赠送。
航空意外保险理赔条件:联名卡持卡人在刷联名卡为本人支付当次航班的机票票款或支付含当次航班机票票款的旅游团费的80%以上时,本航空意外伤害保险保障生效。

—— 二重保障 人身意外伤害保险
成功激活联名卡并首刷消费,即可在首年获赠价值最高10万元人身意外伤害保险,每年度内刷卡消费满5笔(不限金额)则可继续享受次年保险赠送。

保险对象:北京银行中荷人寿联名卡持卡人
保险金额:人身意外伤害保险:保险金额为人民币10万元整/人
航空意外保险:保险金额为人民币100万元整/人
保险责任地域范围:在中华人民共和国境内(不含港澳台)发生的保险事故
首年保险期限:一年,自持卡人激活联名卡并首次刷卡消费次月15日24时起,至次年同月15日24时止。如被保险人在保险期限内注销联名卡则视为保险责任自动终止。
非首年保险期限:一年,期限与上年度保险期限自动衔接,顺延一年至下一年度对应日的24时止。
首年保险生效条件:持卡人激活联名卡并首次刷卡消费
非首年保险生效条件:享受首年保险的联名卡持卡人,在首年年度期间内进行5笔(含)及以上(不限金额)刷卡消费则可享受下一年度保险服务,以此类推。首年年度期间指持卡人激活并首刷的次月至第13个月之间的区间,在此区间内未满足上述刷卡条件则不赠送保险;同样,持卡人在每个年度期间内均满足刷卡消费条件,则均可享受下一年度保险服务。
保险条款及理赔可详询中荷人寿24小时全国统一客户服务专线400-816-1688,或详见北京银行信用卡中心网站。服务细则若有调整,恕不另行通知,请以网站信息为准。


—— 代缴保费 省心便捷
通过联名卡可缴纳中荷人寿保险公司保险款项,您只需激活联名卡并填写中荷人寿相关投保文件,我们将按期通过您的信用卡进行扣款,您只需要随信用卡账单偿还保费即可,省心省力。
详询中荷人寿24小时全国统一客户服务专线400-816-1688,或详见北京银行信用卡中心网站。服务细则若有调整,恕不另行通知,请以网站信息为准。

—— 爱心天使 悉心呵护
成功激活联名卡并首刷消费,即可享受由中荷人寿特别为您提供的“爱心天使”住院慰问及特殊关怀服务,包括亲访慰问和电话慰问,联名卡持卡人在联名卡有效期内,因意外原因出险住院治疗可享受爱心天使服务,需致电中荷人寿24小时全国统一客户服务专线400-816-1688报案,告知相关信息,中荷人寿将安排爱心天使探视慰问。
详询中荷人寿24小时全国统一客户服务专线400-816-1688,或详见北京银行信用卡中心网站。服务细则若有调整,恕不另行通知,请以网站信息为准。

—— 体检折扣 健康保障
持联名卡可享受爱康国宾指定体检中心体检套餐优惠折扣服务。
指定的爱康国宾体检中心信息:

指定体检中心 体检中心地址及电话
北京爱康国宾建外门诊部有限公司 北京市朝阳区建华南路17号现代柏联大厦2层 010-65660806
北京爱康国宾门诊部有限公司 宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座M层、二层 010-83163355
北京爱康国宾中关门诊部有限公司 北京市海淀区海淀北一街2号首创拓展大厦9层901-906 010-62690086
北京世纪宝迪医疗诊所有限公司 北京朝阳区将台路丽都饭店5号商业楼三层 010-59085551
北京爱康国宾正清源门诊部有限公司 北京市海淀区昆明湖南路7号楼云航大厦1层北区
010-88441282
北京正清源东润门诊部有限责任公司 北京市朝阳区南十里居东润枫景小区
010-64341990

预约流程:联名卡持卡人通过爱康国宾体检中心预约电话4008-100120根据语音提示进入快速通道,按照语音提示输入快速通道号码:2551# 进行体检预约。预约时需明确为北京银行中荷人寿联名卡持卡人。联名卡持卡人预约后在体检当天到达爱康国宾体检中心前台需刷联名卡支付已预约的体检套餐费用。
体检流程:预约成功后,持卡人将获得爱康国宾体检中心发送的确认短信,体检当日凭持卡人本人身份证件和联名卡按照预约时间和地点进行体检;在体检中心前台刷卡支付成功后即可进行体检。
体检套餐内容及详细折扣请详询中荷人寿24小时全国统一客户服务专线400-816-1688,或详见北京银行信用卡中心网站。服务细则若有调整,恕不另行通知,请以网站信息为准。

——消费乐趣,积分多多
持联名卡可在北京银行合作的多家商户进行消费,且于可积分商户内消费人民币1元积1分信用卡积分,特殊活动还可多倍积分,积分永久有效,并可用于兑换北京银行精美礼品。
详情见我行信用卡网站。服务细则若有调整,恕不另行通知,请以网站信息为准。
 

 


卡片正面:
A 信用卡卡号
16位凸印的数字代表您的北京银行中荷人寿联名卡卡号。
B 您的姓名拼音
C 有效期(MM/YY)
有效期(卡片到期日):表示该卡片的有效期限,如您的卡片上显示的是09/12,则您的信用卡可使用到2012年9月30日。
D 信用卡种类标识
您持有的信用卡种类。根据标识,您的信用卡可在有相应标识的特约商户消费及在有相应标识的自助机具上预借现金。请您注意识别。



卡片背面:
E 卡片磁条
磁条上录有您的重要资料,请避免刮伤或与磁性物品放置在一起, 以免磁条受损。
F 个人签名栏
拿到卡片后,请您立即签上与申请表上相同的签名式样(建议使用油性签字笔或圆珠笔),日后用卡交易时也请使用相同式样的签名。
G 24小时客户服务热线
您在使用卡片过程中有任何的疑问,请致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169。
H 海外服务热线
您在海外(包括港、澳、台地区)使用卡片过程中有任何的疑问,请致电我行信用卡中心海外服务热线86-10-66226789。
I 卡号末四位号码
您的信用卡卡号的末四位号码,与正面凸印的卡号末四位号码一致。
G CVV2码
签名栏上紧跟卡号末四位号码的三位数字,用作安全认证。

卡片激活及密码设置指引

请于收到北京银行中荷人寿联名卡后,在卡片背面签上您的名字,签名须与申请表上签名一致。
请确认卡片正面您的姓名拼写无误,如有误差,请马上致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169。
1、卡片激活
在收到北京银行中荷人寿联名卡后,请您使用申请表预留的家庭电话或手机致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169或通过预留手机发送短信激活您的卡片。
2、设置电话查询密码和交易密码
为方便您的使用,您可在开卡的同时设定6位电话查询密码和交易密码,交易密码是您在柜台、自助机具及凭密消费时使用的密码,电话查询密码用于您在电话银行通过语音自助查询时使用。
建议您不要设置相同的交易密码和电话查询密码!


卡片激活及密码设置流程:


短信激活流程:


卡片保管:
● 信用卡应视同现金善加保管;
● 信用卡应当与有效证件分开放置,以防同时丢失;
● 失效卡片应当从中间剪开两半、破坏磁条后自行销毁, 以免造成混淆与出现风险。

核心功能

优质服务,尽享益处

1. 先消费,后还款,无需预存现金
北京银行中荷人寿联名卡,先消费,后还款,无需预存现金即可刷卡消费,并享受最长50天的免息还款期,让您用得开心。

2. 使用便捷
无论境内还是境外,持北京银行中荷人寿联名卡可在所有贴有“银联”标识的特约商户和自助机具上使用。

3. 取现快捷
● 国内取款
所有北京银行中荷人寿联名卡可在我行各营业网点办理取款业务,并可在我行以及贴有“银联”标识的自助机具上提取人民币。
● 国外取款
北京银行中荷人寿联名卡可在全球贴有“银联”标识的自助机具上提款。

4. 可选密码,用卡放心
在境内刷卡消费时,北京银行中荷人寿联名卡为您提供了“签名”或“签名+密码”两种消费确认方式,全面保障您的用卡安全,您可根据需求选择任一消费确认方式。
 

服务贴心 用卡放心

短信通知
● 交易实时通知
当您的北京银行中荷人寿联名卡账户发生300元以上(含300元)资金变动时,我行将免费发送短信提醒,全面保障您的用卡安全。
●促销活动及其他宣传信息

刷卡安全提示:
● 请保证卡片在您可视范围内;
● 您的消费确认方式可以选择签名确认或者签名+密码确认;
● 请在您签名确认签单前核对交易金额,如有误可拒绝签字;
● 您的签名字样须与卡背面相同;
● 为保证您的权益,请勿在空白签单上签字;
● 请您妥善保留交易签单,以便核对账务;
● 卡片只限本人使用,请勿借给他人使用。

专业服务

轻松理财
1 信用额度调整
信用额度是授予您消费的最高额度,我们会根据您的用卡情况,为您调整信用额度。您也可以拨打我行信用卡中心24小时客户服务热线主动申请调整额度,以满足您的消费需求。
2 巧用循环信用
当您临时需要资金周转时或希望享受灵活还款带来的便利时,您可以选择使用循环信用。只要按时交纳当期账单的最低还款金额,您就可以在累积良好个人信用的同时,体验品质生活,实现轻松理财。
3 精彩生活我做主
北京银行中荷人寿联名卡全面推出“精彩生活我做主”免息分期付款业务,只要您单笔消费满¥1000元(含1000元),即可致电信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169转人工服务申请免息分期付款业务。分期申请不限商品、不限商户,期数分别为3期、6期、9期、12期、18期和24期,由您自由选择。

收费标准:

分期期数(每月为1期) 3期 6期 9期 12期 18期 24期
利息 0 0 0 0 0 0
一次性手续费率 1.8% 3.6% 5.4% 7.2% 11.7% 15.6%
单笔分期起点金额 1000RMB

注意事项:
1.已出账单交易不能申请灵活分期,未出账单交易须在消费后至最近一期账单日前申请灵活分期。
2.办理“精彩生活我做主”免息分期付款即视为接受《北京银行信用卡灵活分期业务条款》。
(《北京银行信用卡灵活分期业务条款》请参见北京银行信用卡网站并以此为准)
7×24小时客户服务
无论任何时候,只需致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169,均可为您提供电话自助服务和人工服务,在线协助您解决用卡的各项问题。
您可通过我行信用卡中心24小时客户服务热线在线申请以下业务:
● 激活您的北京银行中荷人寿联名卡;
● 设置或修改电话查询密码及交易密码;
● 查询您的账户信息;
● 修改您的个人资料;
● 申请自动转账还款服务;
● 申请灵活分期付款;
● 申请补寄对账单;
● 调阅您的签购单;
● 因损毁或未收到卡片等原因需要重制您的卡片;
● 开通或关闭卡片转账功能。
 

信用卡管理

账单指引
我行按月提供对账单,及时向您提供信用卡账户资金变动情况和还款提示等重要信息


A 本期账单日
本期对账单产生日,亦是本期循环信用利息的结算日
B 到期还款日
本期对账单的最后还款期限
C 信用额度
您信用卡的透支额度
D 预借现金额度
本期账单日时您信用卡的可支取现金额度
E 本期应还款金额
本期对账单应还的汇总金额
F 最低还款金额
本期账单最低应还款金额(若按该金额还款,消费交易将按入账日开始计算利息)
G 本期已兑换积分 本期所用积分总数
H 本期新增积分 本期产生的积分总数
I 累计积分总数 现存可用积分总数



J 本期应还款金额
本期对账单应还的汇总金额
K 最低还款金额
本期账单最低应还款金额(若按该金额还款,消费交易将按入账日开始计算利息)
L 上期账单金额
上期对账单应还的汇总金额
M 上期还款金额
从上期账单日到本期账单日期间,您所偿还并且已经入账的还款总额,还款明细列于交易摘要中
N 本期账单金额
从上期账单日到本期账单日期间,各笔交易款项及应收费用的总和,各笔摘要列于交易摘要中
O 本期调整金额
从上期账单日到本期账单日期间,调整交易的金额总和
P 循环利息
您名下的信用卡(含主卡和附属卡)的循环利息总和

还款指引
● 自动转账还款
如您已持有北京银行借记卡(含储蓄卡),可直接于申请北京银行中荷人寿联名卡时正确填写本人借记卡或储蓄卡卡号并勾选申请表中“自动转账还款”项或于发卡后致电我行信用卡中心24小时客户服务热线设定开通自动转账还款功能,将您的借记卡(含储蓄卡)账户和北京银行中荷人寿联名卡账户进行绑定,此业务免收手续费。
● 柜面现金还款
您可持北京银行中荷人寿联名卡到就近的我行营业网点进行现金还款,此业务免收手续费。
● 自助机具还款
您可持北京银行中荷人寿联名卡在我行自动存款机存入现金进行还款,此业务免收手续费。
● 网银还款
如您已持有北京银行借记卡(含储蓄卡),您可通过北京银行个人网上银行证书版和动态密码版给您本人或他人的北京银行中荷人寿联名卡还款,此业务免收手续费。

常用服务指引
1 挂失
您的北京银行中荷人寿联名卡不慎遗失或被窃时请立即致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169申请挂失。经我行确认身份后,挂失申请即刻生效,将风险降到最低限度。为了方便您的用卡,我们将在挂失后,为您提供补发服务并寄发新卡,挂失后的风险均由我行承担。
2 卡片损坏
当您的北京银行中荷人寿联名卡因毁损、断裂、磁性消失或签字模糊等原因无法继续使用时,请立即致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169申请换发新卡。
3 到期换卡
北京银行中荷人寿联名卡卡片使用有效期为5年,到期时我行将自动为您提供到期换卡服务。如果您在卡片到期当月未收到新卡,请致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169。
4 资料变更
若您的联系电话、对账单寄送地址、邮编等个人信息发生内容变更,请尽快致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169将更新后的资料告知我行。
5 消费疑义
若您对北京银行中荷人寿联名卡消费交易产生疑义,您可致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169提出交易查询。
 

用卡百事通

常见问题解答
Q:北京银行中荷人寿联名卡可以在哪里使用?
A: 北京银行中荷人寿联名卡可在境内外标有“银联”标识的商户或自助机具上使用。

Q:北京银行中荷人寿联名卡有免年费优惠吗?
A:成功办理北京银行中荷人寿联名卡即享首年年费减免优惠,首年刷卡消费满5笔免收次年年费,依此类推。卡片年度的计算周期以制卡日(非激活日)后首个账单日起算,截至次年对应月份的账单日。如:王先生账单日为每月28日,2010年10月5日制卡,则“首年”周期为2010年10月5日至2011年10月28日,第二年周期为2011年10月29日至2012年10月28日,第三年周期为2012年10月29日至2013年10月28日。如客户王先生在首年期间内(即2010年10月5日至2011年10月28日)刷卡消费次数达到5笔,则减免第二年年费,否则第二年的年费将会于2011年10月28日账单日生成并进行预扣收。同理,王先生在卡片第二个年度内(即2011年10月29日至2012年10月28日)仍须保持刷卡消费5笔,这样才能在2012年10月28日账单日免除即将预收的第三年年费。需要特别注意,预借现金(包括提取现金、进行转账)不属于刷卡消费范围,故不享受年费减免政策。年费计收标准及相关优惠政策如有调整,以北京银行信用卡中心网站最新公告为准。

Q:我没有收到信用卡账单,是什么原因呢?
A:可能有以下三种情况:
● 您当期没有发生任何交易,所以当期没有产生账单;
● 您可以致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169申请补制;
● 您登记的账单邮寄地址不准确,账单无法寄达。您可以致电我行信用卡中心24小时客户服务热线4006-601169,核实您的账单地址,自次月账单起我行将按您更改的新地址寄送账单。

Q:卡片有效期是什么?
A:卡片有效期在卡片的中间位置,以“月/年”的形式显示,表示该卡片的有效期限。如您的卡片上显示的是01/12,则您的信用卡可使用到2012年1月31日,2012年2月1日开始不能继续使用。我行将在卡片到期当月制出新卡,并以挂号信的形式邮寄到您的账单地址,以便您继续用卡。

Q:交易密码和电话查询密码有什么区别?
A:交易密码是供您在刷卡消费或在提取现金及自助机具查询时使用,电话查询密码用于您在电话银行通过语音自助查询时使用。
 

安全用卡手册
信用卡是个人信用及身份的象征,为日常生活消费带来极大便利。但如果疏忽大意或使用不当,也会导致一定的风险。因此,为确保您的账户安全,我们诚意提醒您用卡时注意以下事项:

个人资料安全要点
为使您的用卡安全得到最大限度的保障,形成完整与良好的个人资信记录,请您在申办信用卡时向银行提供真实、详尽的个人资料。当个人资料发生变更时,应及时通知银行更改。为防范不良行为,请勿随意向他人透露您用于办理信用卡的详细个人资料。
● 为使银行于紧急状况发生时能及时与您取得联系,请登记本人有效的单位电话、家庭电话和手机,并提供一名亲属或朋友的联系电话,以备紧急情况下可代为传达信息;
● 通过上门营销人员、营销网点、银行员工等渠道申请办卡时,请务必核实对方的身份,如检查工作证件等,以防不法分子窃取个人资料;
● 可在身份证复印件、收入证明等申请文件上特别注明“仅用于办理北京银行信用卡”字样和日期,以确保这些资料的专门用途。
● 根据相关部门的要求,为有效打击信用卡犯罪,最大限度保障您的用卡安全,我行已将卡片ATM转账功能默认为关闭状态(申请卡片时已勾选开通此项功能的除外),如您需要开通此项功能,敬请致电信用卡24小时服务热线4006-601169申请开通。

卡片保管和密码使用要点
● 请将信用卡视同现金善加保管;
● 请将信用卡与身份证、护照或其他有效证件分开放置,以防同时丢失;切勿将密码直接写在卡片上;
● 请避免使用生日、证件号码、电话号码等易被猜中的或简单/有序的数字作为密码;
● 请您牢记我行信用卡中心客服热线,如信用卡不慎丢失,应立即致电我行信用卡中心挂失;
● 失效卡片应当从中间剪开两半、破坏磁条后自行销毁,以免造成混淆与出现风险。

开卡函和对账单等安全要点
● 请确认您的对账单地址安全可靠,尽量避免将单位、集体宿舍等其他人可以轻易截取客户信件的地方作为对账单地址;
● 收到开卡函或对账单时,请检查信封是否有被拆开或损坏的痕迹,发现可疑情况立即与我行信用卡中心联系;
● 如果没有按时收到对账单,请立即与我行信用卡中心联系,检查账单地址是否登记错误,防止个人资料被不法分子利用及篡改;
● 因搬家、工作变更等原因需要修改对账单地址时,请及时致电我行信用卡中心24小时客服热线。

自助机具和自助银行的安全要点
● 使用自助机具或刷卡通过自助银行门禁时,请留意插卡口或读卡器是否被加装可疑设备;
● 输入密码时须防止他人窥视,并留意周围是否有可疑的摄像装置。注意,银行安装的摄像头绝不会对着密码键盘;
● 卡片插入自助机具后请尽快完成交易,一定时间内没有操作可能会导致吞卡和吞钞;
● 若卡片被没收,自助机具会出现提示信息如“此卡暂由本行保管”并打印凭条。您可持此凭条和本人身份证件到自助机具所属银行网点领回卡片;
● 若卡片被吞没而自助机具没有出现上述提示及打印凭条,或您怀疑自助机具吞卡原因不明,请不要离开自助机具并立即致电自助机具所属行客户服务电话;
● 切勿随意丢弃自助机具交易单据。

刷卡消费的安全要点
● 刷卡时请仔细核对签购单上的金额。若金额错误,应要求商户取消交易后重做。补刷差额或退还现金都属违规行为,可能触犯法律;
● 请确认商户没有重复刷卡。若由于操作失误等原因导致重复刷卡,请监督商户取消交易,将多打印出来的单据销毁,必要时与银行联系;
● 出于您支付安全的考虑,任何情况下请不要在空白凭单上签字。刷卡消费时,尽量不要让卡片离开您的视线;交易完成后,请检查交还的卡片确系您本人的卡片。

 

 
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