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银行卡欺诈

银行卡(包括借记卡、信用卡等)欺诈主要有如下形式:

骗取持卡人密码和账号

不法分子通过各种手段,如互联网、手机短信等方式,骗取持卡人的账号和密码,造成持卡人、发卡人的资金损失。主要手段有:

·开设假银行网站或假购物网站。

·利用计算机病毒进行诈骗。

·利用短信群发器向不特定的社会群体发送虚假信息。

·直接在ATM机上安装微型摄像装置,或利用高倍望远镜在距ATM机不远处窥视。

·通过虚假电话银行,诱使客户输入个人信息,窃取客户的银行卡账号和密码。

伪卡欺诈

伪卡欺诈也称克隆卡欺诈,是指不法分子利用偷窥、录像、测录磁卡信息、安装假刷卡设备等各种手段窃取卡号和密码,然后仿制出伪卡,再利用伪卡消费或取现。

以办理银行透支信用卡为名实施诈骗

不法分子在媒体上刊登广告,宣称可以为个人、团体办理银行信用卡进行无抵押信用贷款或无息贷款,从而收取手续费用,诈骗成功后携款逃匿。

在ATM机上骗卡

不法分子在自动取款机上做手脚,设法使取款人的银行卡插入ATM机后被“吞卡”,然后利用各种手段骗取密码。当客户离开后,犯罪嫌疑人迅速上前将被“吞”的银行卡从ATM机中拉出,将资金盗取。